一、公司基本信息

公司注册名称:陕西煤业化工集团财务有限公司

公司住所：陕西省西安市高新区锦业一路二号陕煤化集团大楼四层

公司法定代表人：高雪君

公司注册资本：30亿元人民币

公司业务范围：

（一）吸收成员单位的存款；

（二）办理成员单位贷款；

（三）办理成员单位票据承兑与贴现；

（四）办理成员单位资金结算与收付；

（五）提供成员单位委托贷款、债券承销、非融资性保函、财务顾问、信用鉴证及咨询代理业务；

（六）从事同业拆借；

（七）办理成员单位产品买方信贷；

（八）从事固定收益类有价证券投资。

公司电话：029-81772310

二、公司治理及管理架构

公司建立了股东会、董事会、经营层有效制衡的法人治理结构。完善党委会在“三重一大”事项的前置研究程序，各治理主体职责边界清晰，保持独立运作。根据监管要求和业务需要设立了结算业务部、信贷管理部、金融同业部、计划财务部、风险管理部、信息科技部、金融产品研发部、审计稽核部、党委工作部（派驻纪检组）、综合办公室（董事会办公室）共10个部门。

股东会由公司全体股东组成，是公司的最高权力机构。2025年1月1日-2025年12月31日，公司共召开5次股东会，审议议案19项，听取报告4项。

董事会是公司经营管理决策机构，对股东会负责，行使法律、法规、公司章程以及股东会赋予的职权。2025年1月1日-2025年12月31日，公司共召开9次董事会，审议议案60项，听取报告1项。

2025年，公司监事会组织召开会议1次，审议议案2项。根据《公司法》《银行保险机构公司治理准则》及陕煤集团关于深化国有企业监事会改革工作要求，公司于7月完成监事会改革工作，取消监事会和监事。为强化公司董事会决策功能，确保董事会对经营层的有效监督，部分原监事会职责由董事会审计委员会承接。

三、主要经营情况

截至2025年末，陕煤财务公司资产总额366.31亿元；负债总额318.80亿元；所有者权益47.51亿元。全年实现营业收入7.83亿元，利润总额6.56亿元。（以上数据未经审计，待审计工作完成后，在公司网站披露审计数据。）

四、关联交易信息

2025年，公司发生一般关联交易43笔，涉及关联方3家，公司本年发生关联交易均为服务类关联交易，这些关联方与本公司之间的关联关系均基于共同的实际控制人——陕西煤业化工集团有限责任公司。本年度所有关联交易的总额为1492.54万元，且未涉及任何重大关联交易。

五、风险合规工作

公司严格按照监管要求，从适应企业发展及风险变化的角度持续建立健全全面风险管理体系，构建了以“两会一层”和“三道防线”为基础的全面风险管理组织架构。股东会、董事会及经营层分别行使决策、监督、执行等权责，董事会下设战略委员会、薪酬与考核委员会、风险管理委员会和审计委员会，发挥董事专业优势，履行决策和监督职能；前台业务部门、风险管理职能部门、审计监督部门组成的“三道防线”负责对各项业务的事前、事中、事后风险进行全面管理。

2025年，公司始终紧绷合规“底线”思维，完善全面风险管理体系，健全法律风险应急处置机制，完善业务流程，强化数据治理，加强风险识别、评估、预警和处置全流程管控，持续推动合规理念融入日常工作各环节，构建业务间协同运作机制，将风险管理、内控管理、合规管理融入业务开展全过程，全面筑牢风险合规防线，保障公司稳健运营，各项监管指标均符合监管要求。

六、公司履行社会责任情况

公司始终坚守“服务集团”核心定位，以扩大内部金融服务规模、加强内部资金融通为核心使命，以冗余资金的市场化利润为补充，加强集团资金集中管理，提高集团整体资金使用效率，在集团优化资源配置、调节资金余缺、节约财务成本、提升资金运行效率等方面发挥核心作用，全力服务集团战略大局，不断深化产融协同，以业务创新提升服务质效。2025年，公司领导班子带头常态化开展客户走访座谈，累计走访200余次，高质量解决65项问题。精准实施业务创新，推出年度投标保函、履约保函、专项贷款等一系列定制化金融产品与服务。主动让利成员单位，下调贷款利率15个基点；联动全国合作银行为成员单位办理票据贴现平均利率较市场低75-200BP。聘任开源证券担任投资顾问，深化投融资业务联动。

公司坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，把党的建设贯穿公司发展全过程，以高质量党建引领高质量发展。强化政治引领，筑牢发展根基。严格执行“第一议题”制度，坚决压实“两个责任”，将党建与“四种经营理念”深度融合，促进党建与经营管理同谋划、同部署、同推进，把政治优势、组织优势转化为发展动能。强化班子建设，凝聚奋进力量。坚持目标导向与执行落地并重，领导班子带头深入调研走访与高层协调，推动中层干部紧密协同、履职尽责，形成“一级做给一级看、一级带着一级干”的示范效应，凝聚上下同心、真抓实干的强大合力。坚决贯彻中央八项规定精神，纵深推进全面从严治党。落实党风廉政建设责任制，以清廉金融文化为抓手，锻造忠诚干净担当的干部队伍，营造风清气正的干事创业环境。

公司严格按照《公司法》《企业集团财务公司管理办法》《银行保险机构公司治理准则》《公司章程》《董事会议事规则》等法律法规要求，不断完善法人治理结构，规范公司运作，积极维护公司、股东和员工的利益。

公司重视员工的权益保护，建立规范有序、互利共赢、和谐稳定的劳动关系，提供安全健康的工作环境，加强劳动保护，重视员工的培训与发展，致力于为员工提供全面的学习和成长平台。2025年，公司围绕培养“懂产业、精金融、善创新、控风险的复合型人才”的核心思想，以“分类培训、精准培养”为抓手，采取“请进来”和“送出去”相结合的方式，累计开展综合类、专业类内部培训18次，参与人员990人次；组织参加陕西金融监管局、人民银行、省国资委、财务公司协会、集团公司等专题培训20次，参与人员490人次；员工内部轮岗交流26人，多措并举促进员工综合素质与专业能力持续提升。体现人文关怀，精心做好职工慰问，不断丰富文体活动，组织员工参加陕煤集团“冲刺‘十四五’，奋进新征程”首届职工健身运动会，展示团结进取的精神风貌；组织完成“芳华绽放 悦享时光”庆祝“三八”国际妇女节趣味活动；组织员工参加陕西省银行业协会举办“保护秦岭祖脉共筑生命家园”环保行活动；组织志愿者参与集团总部“三人篮球赛暨第七届羽毛球赛”；联办集团直属党工委健步走运动会暨公司推介会，展现奋进的姿态和拼搏精神。

                                                   陕西煤业化工集团财务有限公司

                                    2026年4月30日